Положение о порядке, сроках и об условиях продажи имущества должника. Утверждение порядка и условий продажи имущества должника Положение о реализации имущества должника банкротство

При долговых обязательствах человек не может в полной мере насладиться жизнью. И когда наступает форс–мажорная ситуация, гражданин не знает как ему быть. И чаще после этого не оплачивает кредит или займ. Все это ведет к судебному решению и аресту собственности. А затем и к реализации арестованного имущества.

Основные положения

Продажа имущества должника происходит, как правило, в период банкротства или признания человека неспособным выплатить обязательства. Если говорить о том, что у заемщика была существенная просрочка, то банк вправе обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании долга. Как только подается заявление, начисление штрафов и процентной ставки прекращается.

Заемщик извещается об исковом заявлении, которое было подано в судебную инстанцию. Как правило, выносится решение в заочном порядке без присутствия лиц. Суд всегда становится на сторону кредитора. Единственным способом минимизации долга становится апелляция, а в исковом заявлении прописываются основания для снижения. Возможно снизить процентную ставку или штрафы.

В последнем случае судебная инстанция также идет на встречу клиенту и удовлетворяет его требования. Затем, если должник в оговоренные сроки не оплачивает долговые обязательства, дело передается судебным приставам.

Именно они запрашивают информацию о доходе человека, его местонахождении и собственности. Далее, судебные приставы приходят по месту регистрации должника.

Для начала они извещают клиента, а потом приходят для профилактической беседы. Там оговариваются последствия для человека. Если он также не оплачивает сумму, указанную в постановлении, то начинается принудительное взыскание.

Представляет это процесс несколько действий по описи, аресту и реализации собственности должника. Все это происходит на глазах понятых. Последние ставят свои подписи в акте, подтверждая правомерные действия сотрудников.

Реализация имущества происходит на торгах. Выставляется цена за товар, которая определяется независимым экспертом. Если товар не берут несколько месяцев, то стоимость снижается. Все деньги, вырученные с продажи, идут на счет кредитора. Также за счет проданного оплачивается платформа для продажи и действия сотрудников.

Банкротство и реализация

С октября 2015 года вступил в силу закон о банкротстве физических лиц. Ранее присутствовал закон только о признании несостоятельности юридических лиц.

Мнения специалистов со вступлением в силу новой поправки сильно разделились. Одни считают это слишком большим послаблением, что даст возможность освободиться от долговых обязательств.

Другие же считают, что процедура слишком долгая и дорогостоящая, что не позволит заемщику обратиться в судебную инстанцию. Признаками банкротства считаются аналогичные факторы, что и у юридического лица. Единственное отличие – это сумма. Величина взыскания для физического лица должна быть не менее 500 000 рублей. Для потребительского кредитования данная сумма великовата.

Поэтому чаще всего обращаются граждане с автокредитом или ипотекой без обеспечения. Если обращаться по обеспеченному кредиту, то залог будет выставлен на продажу. А это не выгодная позиция. Также возможно иметь несколько потребительских кредитов и кредитных карт, чтобы сумму объединить и подать на банкротства.

Вторым признаком банкротства физического лица становится срок пользования кредитными средствами и срок до окончания выплат. В соответствии с частью 2 статьи 213.3 Закона о банкротстве, если заемщик не погасит долг в течение трех месяцев после последнего платежа, то значит что он уже не сможет этого сделать.

Для начала заемщик должен быть признан неплатежеспособным.

Определяется это исходя из следующих признаков:

у него уже имеется просрочка по кредитным обязательствам;
более 10% от обязательств не исполняются в течение месяца;
размер долга превышает оценочную стоимость собственности гражданина;
в отношении человека вынесено решение от пристава о невозможности принудительного взыскания из–за отсутствия собственности.

Обратиться с заявлением о признании его неплатежеспособным может как сам заемщик, так и кредитор. Возможна подача заявки уполномоченным органом.

Для подачи заявки в суд необходимо предоставить:

заявление установленного образца;
все документы, подтверждающие наличие задолженности – кредитный договор, акт, сверка;
документы, подтверждающие доход заемщика – справка о доходах, выписка с банковского счета;
выписка из единого реестра об отсутствии статуса индивидуального предпринимателя;
список всех кредиторов, где имеется задолженность, в том числе и адрес, сумма задолженности;
список всей собственности должника, в том числе и залоговой с указанием банка–кредитор;
правоустанавливающие документы на имущество;
все документы, подтверждающие сделки за последние три года;
список акционеров, если человек является участником в юридическом лице;
информация о полученном доходе за аналогичный период;
справка из кредитного учреждения о наличие вкладов и счетов, а также остатков по ним;
пенсионное свидетельство и информация об индивидуальном лицевом счете;
решение о признании человека безработным;
свидетельство о рождении несовершеннолетнего ребенка;
брачный договор при наличии;
решение о разделе имущества при разводе;
свидетельство о расторжении брака/бракосочетании;
свидетельство об индивидуальном налоговом номере.

Это далеко не все документы, которые может затребовать судебная инстанция. Возможно ходатайствовать об отсрочке при большой сумме долга. Также ходатайство можно предъявить и при назначении финансового управляющего. Ведь за его услуги необходимо платить. В среднем его услуги составляют 10 000 рублей.

Статья 213.2 Закона о несостоятельности физического лица гласит о возможности:

реструктуризации долга;
мировое соглашение;
продажа имущества.

Видео: Аукционы по банкротству

Положение о продаже имущества должника

Положение о продаже имущества должника – определенный документ, в котором оговаривается процедура реализации собственности человека, имеющего долг. Срок реализации имущества составит не более полугода. Но здесь законодательство подразумевает некоторую лазейку.

По ходатайству заинтересованного лица, данный срок может быть увеличен. Финансовый управляющий назначается аналогичный, что и вед до этого дело. Исключение – если кандидатура его не была отклонена ранее.

Должнику могут ограничить свободу в виде выезда за границу. Это делается до завершения делопроизводства о банкротстве.

Выехать за границу становится возможным, если он ходатайствует об этом, а кредитор не против при этом. Главное условие– уважительная причина для поездки.

Реализации не подлежит следующее имущество:

если стоимость продажи не оправдает требования кредитора, а его сумма не превышает 10 000 рублей;
все имущество, прописанное в Гражданско–процессуальном кодексе.

Человек после процедуры сразу становится банкротом.

После этого:

его права на собственность в конкурсном производстве реализуются только через управляющего;
последний от лица должника вправе открывать и закрывать счета, в том числе и распоряжаться его денежными средствами;
должник же не вправе производить все вышеперечисленные действия.

Другими словами, человек, который признается банкротом, не имеет права ничего делать, в том числе совершать какие-либо сделки с имуществом. Для устранения такого негатива, можно заключить мировое соглашение, путем заключения прямого договора.

Кредитор при этом дает возможность реструктуризировать кредит, а заемщик обязуется выплачивать денежные средства по новому графику.

Самостоятельная реализация имущества не допустима. Но иногда суд идет на встречу клиенту и позволяет продать имущество родственникам или друзьям. Это сокращает время для выплаты долга, а соответственно финансовые расходы обеих сторон.

В течение одного дня после признания гражданина банкротом, он дожжен передавать финансовому управляющему все свои банковские карты. Если прямой договор не составлен, то собственность человека оценивается, а затем идет под реализацию. В том числе, идут на продажу драгоценности, предметы роскоши, недвижимое имущество.

После признания гражданин банкротом, у него портиться кредитная история. И взять кредитные обязательства он уже не сможет в банке. Конечно, на финансовом рынке в период такой конкуренции многие банки предлагают займ даже в этом случае.

Но стоит помнить, что они дорогостоящие. И это может привести к повторному обращению в суд.

С одной стороны человек избавляется от долговых обязательств за счет продажи имущества, с другой стороны в течение пяти лет он не сможет самостоятельно заявить о банкротстве. Мало того, в течение трех лет он не сможет открыть свой бизнес. Эти негативные последствия не позволяют многим заемщикам подать заявление о признании себя несостоятельными.

Не стоит думать, что банк сразу подаст заявление в суд на реализацию имущества. Практика показывает, что изначально он обращается в коллекторское агентство, а это еще хуже расклад. Ведь они не обращаются в суд, а перепродают дело между собой.

По общему правилу реализация имущества должника осуществляется путем его продажи специализированными организациями, привлекаемыми в порядке, установленном Правительством РФ. Законом может быть предусмотрен иной порядок реализации имущества, принадлежащего должнику.

В соответствии с Указом Президента РФ от 12.05.2008 N 724 "Вопросы системы и структуры федеральных органов исполнительной власти" и Постановлением Правительства РФ от 05.06.2008 N 432 "О Федеральном агентстве по управлению государственным имуществом" функции по реализации имущества, арестованного во исполнение судебных решений или актов органов, которым предоставлено право принимать решения об обращении взыскания на имущество, а также функции по реализации конфискованного имущества, осуществляет Росимущество.

Порядок взаимодействия Федеральной службы судебных приставов и Федерального агентства по управлению государственным имуществом по вопросам организации продажи имущества, арестованного во исполнение судебных решений или актов органов, которым предоставлено право принимать решения об обращении взыскания на имущество, утвержден совместным Приказом ФССП России N 347 и Росимущества N 149 от 25.07.2008.

Реализацию арестованного имущества осуществляет само Росимущество или привлекаемые им физические и юридические лица, отобранные им на конкурсной основе (специализированные организации). Почему Росимущество само не реализует все арестованное имущество? Дело в том, что объем реализации имущества имеет не постоянный характер, сегодня реализуем мало, а завтра может быть аврал. В связи с чем для своевременной реализации необходимо было либо держать большой штат сотрудников, которые время от времени мучились от безделья, или же привлекать для реализации лиц на конкурсной основе, соответственно, справедливо остановились на втором варианте.

В соответствии с ч. 6 ст. 87 Закона об исполнительном производстве о передаче имущества должника на реализацию судебный пристав-исполнитель выносит постановление. Постановление о передаче арестованного имущества на реализацию является основанием для реализации арестованного имущества.

Росимущество в течение пяти рабочих дней после даты получения уведомления о готовности к реализации арестованного имущества и постановления (заверенных копий постановления) о передаче имущества должника на реализацию (в качестве организатора реализации арестованного имущества в постановлении указывается Росимущество) принимает решение о самостоятельной реализации арестованного имущества либо о реализации арестованного имущества через специализированные организации, о чем письменно извещает территориальный орган ФССП России.

Передача специализированной организации имущества должника для реализации осуществляется судебным приставом-исполнителем по акту приема-передачи в течение 10 дней с момента оценки имущества должника. В случае невозможности передачи имущества в натуре передаются правоустанавливающие и подтверждающие право документы.

Специализированная организация обязана в 10-дневный срок с момента получения имущества должника по акту приема-передачи размещать информацию о реализуемом имуществе в информационно-телекоммуникационных сетях общего пользования, а об имуществе, реализуемом на торгах, - также в печатных средствах массовой информации.

В течение семи рабочих дней после опубликования извещения Росимущество (специализированные организации) письменно представляет территориальному органу ФССП России ссылку (наименование и реквизиты) на соответствующий сайт информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования и печатные издания средств массовой информации, в которых опубликовано извещение.

Законодательство об исполнительном производстве предусматривает две формы реализации арестованного имущества: торги и комиссионная продажа.

Согласно ч. 3 ст. 87 Закона об исполнительном производстве реализация арестованного имущества осуществляется путем проведения открытых торгов в форме аукциона при реализации:

Недвижимого имущества должника;

Ценных бумаг (за исключением инвестиционных паев открытых паевых инвестиционных фондов, а по решению судебного пристава-исполнителя - также инвестиционных паев интервальных паевых инвестиционных фондов);

Имущественных прав, в том числе дебиторской задолженности;

Заложенного имущества, на которое обращено взыскание, для удовлетворения требований взыскателя, не являющегося залогодержателем;

Предметов, имеющих историческую или художественную ценность;

Вещи, стоимость которой превышает 500 тыс. руб., включая неделимую, сложную вещь, главную вещь и вещь, связанную с ней общим назначением (принадлежность).

Не перечисленное выше имущество реализуется на комиссионных началах.

Еще по теме 6.1. Общие положения реализации имущества должника:

Приостановление реализации имущества в случае предъявления иска об освобождении имущества от ареста (исключения из описи) и приостановление взыскания по исполнительному документу, оспариваемому должником в судебном порядке

оборудование;
бытовая техника, за исключением техники, относящейся к предметам первой необходимости;
имущественные комплексы.

Имущество, исключаемое из конкурсной массы:

земельные участки и жилые помещения, в случае, когда они являются единственным местом проживания должника;
денежные сбережения и продукты питания в границах прожиточного минимума;
бытовые предметы и средства гигиены;
награды, призовые объекты, памятные знаки;
сельскохозяйственная животина и корма, если они не используются в предпринимательских целях;
транспортные средства, используемые инвалидами в повседневной жизни.

При рассмотрении вопроса реализации имущества на заседании должнику предлагается возможность заявить об исключении из конкурсной массы особо важные для него предметы, если их цена не превышает 10 000 рублей.

Статья 139. продажа имущества должника

Внимание

При проведении открытых торгов двумя базовыми признаками являются: привлечение максимального количества участников и конкуренция ценовых предложений, которая позволяет реализовать имущество с максимальной выгодой. Что касается публичного предложения, то до вступления в силу соответствующих поправок публичное предложение не удовлетворяло ни первому, ни второму признаку. Максимальное количество участников не имело смысла, так как договор заключался с участником, который первым представил заявку.

По этой же причине говорить о конкуренции ценовых предложений было бессмысленно, так как договор заключался по цене предложения имущества, заранее определенной организатором торгов.

Торги на стадии конкурсного производства

Важно

Кредиторы становятся равноправными независимо от даты появления задолженности.

Заимодатели не могут больше предъявлять требования к заемщику иначе как в границах конкурсного производства. Штрафные санкции, неустойки снимаются, проценты перестают начисляться.
Назначается арбитражный управляющий. В обязанности управляющего входит анализ материального положения заемщика, формирование конкурсной массы.
Распродажа имущества.
Удовлетворение требований заимодавцев.

С этой целью он может привлекать специалистов: аудиторов, бухгалтеров. За участниками процесса остается право на обжалование данной управляющим оценки. Реализация имущества заемщика осуществляется на специальных электронных площадках.

Новые правила проведения торгов в ходе банкротства

Необходимо отметить, что заявитель может подать заявку на участие в торгах в «установленный срок», что фактически означает любой интервал времени в пределах «установленного срока», когда объявлен прием заявок. Следовательно ситуация при которой данный срок может быть сокращен, либо итоги торгов могут быть подведены до момента окончания «установленного срока» является недопустимой. В отличие от прежнего порядка подведения итогов публичного предложения, когда итоги торгов могли быть подведены в любой момент.
В заключение следует отметить, что положения абз. 5, п. 6.1.3. Приказа № 495 поставили точку в спорах относительно вопроса о выборе победителя торгов посредством публичного предложения исходя из поступления всех заявок в течение всех периодов публичного предложения или исходя из заявок, поступивших на определенном периоде публичного предложения.

Порядок проведения торгов при банкротстве

В частности судами указывалось, что в продаже посредством публичного предложения решающее значение имеет период действия предложения. В противном случае публикация сообщения о публичном предложении не позднее, чем за тридцать дней до даты его размещения приведет к необоснованному затягиванию срока конкурсного производства и увеличению соответствующих расходов. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в процедуре конкурсного производства не устанавливает 30-дневного срока для размещения сообщения о продаже имущества должника путем публичного предложения.
Также невозможно было определить понятие «проведение торгов» в публичном предложении. А как следствие, применить положения п. 9, ст.

Реализация имущества путем публичного предложения в конкурсном производстве

Закона о банкротстве, согласно которым срок представления заявок на участие в торгах должен составлять не менее чем 25 рабочих дней со дня опубликования и размещения сообщения о проведении торгов, а также обязанность организатора торгов не позднее, чем за 30 дней до даты проведения торгов опубликовать сообщение о продаже имущества. Такое положение дел приводило к тому, что организатор торгов мог начать прием заявок в публичном предложении на следующий день после публикации сообщения о проведении торгов, в первый же день получить первую заявку, прекратить прием заявок и заключить договор купли-продажи имущества. Жалобы на подобные действия организаторов торгов неоднократно рассматривались как судами, так и органами Федеральной антимонопольной службы.
Тем не менее, зачастую, суды не находили нарушений в действиях организатора торгов.

Утверждение порядка продажи имущества должника-гражданина в суде.

Можно говорить о том, что данное положение дел изменило природу публичного предложения, прировняв его к торгам, так как в данной трактовке определения победителя заложены базовые признаки торгов: привлечение максимального количества участников с целью получения максимального ценового предложения и конкуренция ценовых предложений. В связи с изменением данного порядка необходимо учесть, что вся приведенная практика, скорее всего, будет пересмотрена в обратную сторону. Так, соблюдение срока не менее 25 рабочих дней на возможность подачи заявки на участие в торгах (абз. 11, п. 8, ст. 110 Закона о банкротстве) уже имеет совершенно понятный смысл: обеспечение возможности подачи заявки на участие в торгах максимально возможному количеству заинтересованных лиц. Также как и срок в 30 дней с момента публикации сообщения о торгах, предусмотренный п. 9, ст. 110 Закона о банкротстве.
Статьей 213.26 установлено, что Положение о продаже имущества должника-гражданина утверждается арбитражным судом и должно соответствовать правилам продажи имущества должника, установленным статьями 110, 111, 112, 139 Закона о банкротстве. Имущество гражданина, часть этого имущества подлежат реализации на торгах в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, если иное не предусмотрено решением собрания кредиторов или определением арбитражного суда. Я оценил автомобиль должника в 800 тыс. В соответствии со ст.
110,111, 139 я должен продавать это авто на ЭТП с соблюдением всех сроков публикаций, сроков приема заявок, мест публикаций и т.д. Пользуясь нормой ст.

Публикация положения о торгах в конкурсном производстве

Если жалоба обоснована, аукцион не начинается до рассмотрения. До окончания рассмотрения жалобы на приостановление торгов антимонопольным комитетом договора не должны заключаться. Все заключенные в период приостановки договора считаются недействительными.
По рассмотрении жалобы ФАС выдает организаторам аукциона обязательные к исполнению предписания. Положение Положение о торгах в конкурсном производстве разрабатывается арбитражным управляющим и утверждается на собрании в рамках Закона о банкротстве и ГК. В положении определяются сроки, условия, порядок проведения мероприятия.
Положение о торгах в конкурсном производстве может включать следующие пункты:

Общие положения. Информация о должнике, законах, на основании которых составлен регламент, терминах, используемых в документе.
Продажа имущества.

Одной из основных стадий процесса банкротства является реализация имущества компании, в отношении которой инициирована процедура. Это одна из заключительных стадий, которая позволяет частично, а иногда и в полном объеме покрыть задолженность перед кредиторами. Порядок проведения торгов при банкротстве регулируется положениями ФЗ №127. Процесс проведения торгов подразумевает обстоятельство признания должника банкротом, последним процессов в делопроизводстве является покрытие долгов компании путем реализации оставшегося имущества. Обязанность по ведению процедуры возлагается на конкурсного управленца, который организует созыв заседания кредиторов и выдвигает предложение по инициации этапа торгов.
Стоит отметить, что продаже подлежит имущество, которое принадлежит супружеской паре в равных долях. В этом случае второй супруг вправе участвовать в заседании, где решаются вопросы о реализации их общей собственности. После получения выручки от продажи этой собственности доля супруга-должника идет на покрытие кредиторских требований, а доля второго супруга возвращается ему в денежном эквиваленте.
Способы реализации Реализация собственности предприятия-должника может проводиться одним из двух способов:

Открытые аукционы. Заявлять об участии в аукционе вправе все желающие, за исключением тех случаев, когда выставляется собственность, не имеющая свободный оборот. Например, оружие или антикварные драгоценности.
Конкурсы.

Федеральным законом, конкурсный управляющий представляет собранию кредиторов или в комитет кредиторов для утверждения свои предложения о порядке продажи имущества должника, включающие в себя сведения: подлежащие включению в сообщение о продаже имущества должника в соответствии с пунктом 10 статьи 110 настоящего Федерального закона; о средствах массовой информации и сайтах в сети «Интернет», где предлагается соответственно опубликовать и разместить сообщение о продаже имущества должника, о сроках опубликования и размещения указанного сообщения; о специализированной организации, которую предлагается привлечь в качестве организатора торгов.

1. В течение десяти рабочих дней с даты включения в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сведений о результатах инвентаризации имущества должника конкурсный кредитор или уполномоченный орган, если размер требования конкурсного кредитора или размер требования уполномоченного органа превышает два процента общей суммы требований конкурсных кредиторов и уполномоченных органов, включенных в реестр требований кредиторов, вправе направить конкурсному управляющему требование о привлечении оценщика с указанием состава имущества должника, в отношении которого требуется проведение оценки.

В течение двух месяцев с даты поступления такого требования конкурсный управляющий обязан обеспечить проведение оценки указанного имущества за счет имущества должника.

Отчет об оценке имущества должника подлежит включению конкурсным управляющим в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве в течение двух рабочих дней с даты поступления копии этого отчета в электронной форме.

Повторная оценка имущества должника, в отношении которого ранее уже было заявлено требование о проведении оценки в соответствии с настоящим пунктом, проводится в случае, если конкурсные кредиторы или уполномоченные органы примут на себя расходы на ее проведение.

(п. 1 в ред. Федерального закона от 28.07.2012 N 144-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1.1. В течение одного месяца с даты окончания инвентаризации предприятия должника или оценки имущества должника (далее в настоящей статье — имущество должника) в случае, если такая оценка проводилась по требованию конкурсного кредитора или уполномоченного органа в соответствии с настоящим Федеральным законом, конкурсный управляющий представляет собранию кредиторов или в комитет кредиторов для утверждения свои предложения о порядке продажи имущества должника, включающие в себя сведения:

подлежащие включению в сообщение о продаже имущества должника в соответствии с пунктом 10 статьи 110 настоящего Федерального закона;

о средствах массовой информации и сайтах в сети «Интернет», где предлагается соответственно опубликовать и разместить сообщение о продаже имущества должника, о сроках опубликования и размещения указанного сообщения;

о специализированной организации, которую предлагается привлечь в качестве организатора торгов.

Порядок продажи имущества должника может предусматривать, что, если имущество должника не было реализовано на первых торгах, имущество должника подлежит продаже по частям, начиная с новых первых торгов, при этом исчисление сроков, установленных для продажи имущества должника, начинается заново.

Собрание кредиторов или комитет кредиторов вправе утвердить иной порядок продажи имущества должника, чем тот, который был предложен конкурсным управляющим.

Порядок, сроки и условия продажи имущества должника должны быть направлены на реализацию имущества должника по наиболее высокой цене и должны обеспечивать привлечение к торгам наибольшего числа потенциальных покупателей.

В случае, если в течение двух месяцев с даты представления конкурсным управляющим собранию кредиторов или в комитет кредиторов предложения о продаже имущества должника собранием кредиторов или комитетом кредиторов не утверждено также предложение, включающее в себя сведения о составе имущества должника, о сроках его продажи, о форме торгов, об условиях конкурса (в случае, если продажа имущества должника в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляется путем проведения конкурса), о форме представления предложений о цене имущества должника, о начальной цене его продажи, о средствах массовой информации и сайтах в сети «Интернет», где предлагается соответственно опубликовать и разместить сообщение о продаже имущества должника, о сроках опубликования и размещения указанного сообщения, конкурсный управляющий, конкурсный кредитор и (или) уполномоченный орган, если размер включенной в реестр требований кредиторов кредиторской задолженности перед ним составляет более двадцати процентов общего размера кредиторской задолженности, включенной в реестр требований кредиторов, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об утверждении порядка, сроков и условий продажи имущества должника.

Определение арбитражного суда об утверждении порядка, сроков и условий продажи имущества должника может быть обжаловано.

(п. 1.1 в ред. Федерального закона от 23.06.2016 N 222-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. В случае возникновения в ходе конкурсного производства обстоятельств, в связи с которыми требуется изменение порядка, сроков и (или) условий продажи имущества должника, конкурсный управляющий обязан представить собранию кредиторов или в комитет кредиторов для утверждения соответствующие предложения относительно таких изменений.

3. После проведения инвентаризации и оценки имущества должника конкурсный управляющий приступает к его продаже. Продажа имущества должника осуществляется в порядке, установленном пунктами 3 — 19 статьи 110 и пунктом 3 статьи 111 настоящего Федерального закона, с учетом особенностей, установленных настоящей статьей. Оценка имущества должника осуществляется в порядке, установленном статьей 130 настоящего Федерального закона. Денежные средства, вырученные от продажи имущества должника, включаются в состав имущества должника.

(в ред. Федерального закона от 19.07.2009 N 195-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Положения пункта 4 статьи 139 (в редакции Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ) не применяются к отношениям по продаже предприятия или части имущества должника на торгах, если сообщение о продаже предприятия или части имущества должника посредством публичного предложения опубликовано в официальном издании до 22 июня 2015 года.

4. В случае, если повторные торги по продаже имущества должника признаны несостоявшимися или договор купли-продажи не был заключен с их единственным участником, а также в случае незаключения договора купли-продажи по результатам повторных торгов продаваемое на торгах имущество должника подлежит продаже посредством публичного предложения.

При продаже имущества должника посредством публичного предложения в сообщении о проведении торгов наряду со сведениями, предусмотренными статьей 110 настоящего Федерального закона, указываются величина снижения начальной цены продажи имущества должника и срок, по истечении которого последовательно снижается указанная начальная цена. При этом начальная цена продажи имущества должника устанавливается в размере начальной цены, указанной в сообщении о продаже имущества должника на повторных торгах.

Рассмотрение организатором торгов представленной заявки на участие в торгах и принятие решения о допуске заявителя к участию в торгах осуществляются в порядке, установленном статьей 110 настоящего Федерального закона.

При отсутствии в установленный срок заявки на участие в торгах, содержащей предложение о цене имущества должника, которая не ниже установленной начальной цены продажи имущества должника, снижение начальной цены продажи имущества должника осуществляется в сроки, указанные в сообщении о продаже имущества должника посредством публичного предложения.

Право приобретения имущества должника принадлежит участнику торгов по продаже имущества должника посредством публичного предложения, который представил в установленный срок заявку на участие в торгах, содержащую предложение о цене имущества должника, которая не ниже начальной цены продажи имущества должника, установленной для определенного периода проведения торгов, при отсутствии предложений других участников торгов по продаже имущества должника посредством публичного предложения.

(в ред. Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

В случае, если несколько участников торгов по продаже имущества должника посредством публичного предложения представили в установленный срок заявки, содержащие различные предложения о цене имущества должника, но не ниже начальной цены продажи имущества должника, установленной для определенного периода проведения торгов, право приобретения имущества должника принадлежит участнику торгов, предложившему максимальную цену за это имущество.

В случае, если несколько участников торгов по продаже имущества должника посредством публичного предложения представили в установленный срок заявки, содержащие равные предложения о цене имущества должника, но не ниже начальной цены продажи имущества должника, установленной для определенного периода проведения торгов, право приобретения имущества должника принадлежит участнику торгов, который первым представил в установленный срок заявку на участие в торгах по продаже имущества должника посредством публичного предложения.

Читайте также: Алименты на ребенка инвалида после 18 лет

(абзац введен Федеральным законом от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

С даты определения победителя торгов по продаже имущества должника посредством публичного предложения прием заявок прекращается.

5. Имущество должника, балансовая стоимость которого на последнюю отчетную дату до даты открытия конкурсного производства составляет менее чем сто тысяч рублей, продается в порядке, установленном решением собрания кредиторов или комитета кредиторов.

6. Действие положений настоящей статьи не распространяется на случаи реализации имущества должника, которое является продукцией, изготовленной должником в процессе своей хозяйственной деятельности.

Открыть полный текст документа

Реализация имущества при банкротстве

Реализация имущества при банкротстве – это следствие признания гражданина банкротом. Имущество реализуется для погашения задолженности перед кредиторами. Процедура реализации имущества вводится судом на срок до шести месяцев; причем срок может быть продлен по ходатайству кредиторов, управляющего или самого должника. Оформляется эта процедура определением о введении реализации имущества должника.

Реализация имущества гражданина включает в себя следующие этапы.

Передача банковских карт управляющему

В течение одного дня с момента признания банкротом (вынесения определения суда) гражданин обязан сдать все свои финансовые карты управляющему. Управляющий немедленно блокирует все операции по перечислению денежных средств (не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения карт гражданина).

Опись имущества должника

По общему правилу, опись своего имущества гражданин формирует самостоятельно: если он сам подает заявление о своем банкротстве – при подаче заявления, если с заявлением обращаются кредиторы или уполномоченный орган – опись имущества гражданин прилагает к отзыву. Если же опись не представлена гражданином, то ее составляет финансовый управляющий. В этом случае стоит учитывать, что задолженность может быть и не списана по итогам банкротства, если непредставление описи гражданином будет признано судом достаточным для этого основанием.

Опись нужна для формирования конкурсной массы – то есть того имущества, которое будет продано для погашения долгов.

Что входит в конкурсную массу? – все имущество гражданина, которое имеется на дату принятия судом решения о признании его банкротом, а также все, приобретенное (выявленное) после принятия этого решения.

Что можно исключить из конкурсной массы? – немного:

имущество, определенное ст.446 ГПК РФ, на которое не может быть наложено взыскание;
имущество стоимостью до 10 000 руб. если доход от его реализации существенно не повлияет на удовлетворение требований кредиторов.

Сегодня уже сложилась судебная практика об исключении имущества из конкурсной массы по делам о банкротстве физических лиц.

Оценка имущества гражданина-должника

По общему правилу, оценку имущества гражданина проводит финансовый управляющий самостоятельно. Однако по решению собрания кредиторов для целей оценки может быть привлечен профессиональный оценщик. Стоимость оценки, проведенной финансовым управляющим и сам гражданин-должник, и кредиторы могут оспорить в судебном порядке.

Утверждение положения о порядке, условиях и сроках реализации имущества

Положение о порядке, условиях и сроках реализации имущества гражданина-должника составляет финансовый управляющий с указанием начальной цены продажи имущества. Положение должно быть составлено не позднее одного месяца с момента окончания описи и оценки имущества и представлено в арбитражный суд для утверждения.

Реализация имущества гражданина-должника

Имущество гражданина-должника реализуется на торгах. По общему правилу, торги закрытые. Необходимость открытых торгов установлена только в отношении недвижимости и предметов роскоши, стоимость которых превышает 100 000 руб. Бывают ситуации, когда у гражданина нет имущества . кроме ноутбука и некоторой видео- и бытовой техники. В этих случаях на реализацию передается то, что есть.

Удовлетворение требований кредиторов гражданина-должника

Денежные средства, полученные от продажи имущества, распределяются между кредиторами гражданина-должника. При этом закон устанавливает две категории требований кредиторов: это текущие платежи и реестровые требования.

Текущие платежи – это, по общему правилу, требования к гражданину, возникшие после принятия заявления о признании его банкротом.
Реестровые требования – это все остальные требования, включенные в реестр требований кредиторов гражданина.

Требования по текущим платежам погашаются за счет полученных от продажи имущества средств прежде всего. Для них установлена следующая очередность:

в первую очередь погашаются долги по алиментам, судебные расходы по делу о банкротстве, выплачивается вознаграждение финансовому управляющему и привлеченным им лицам;
во вторую очередь погашается задолженность по выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работавших у гражданина по трудовому договору (водитель, садовник и т.д.);
в третью очередь удовлетворяются требования о внесении платы за жилое помещение и коммунальные услуги;
в четвертую очередь погашаются требования по всем остальным текущим платежам.

Реестровые требования погашаются, если после расчетов с кредиторами по текущим платежам остаются денежные средства. Здесь установлена следующая очередность:

в первую очередь удовлетворяются требования по причинению вреда жизни (здоровью), а также требования по выплате алиментов;
во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работавших у гражданина по трудовому договору;
в третью очередь производятся расчеты с другими кредиторами.

Если гражданин имеет несколько кредиторов одной очереди, то их требования погашаются в порядке календарной очередности.

Представление отчета о результатах реализации имущества гражданина

По итогам реализации имущества гражданина-должника финансовый управляющий составляет отчет с приложением:

документов, подтверждающих продажу имущества гражданина;
документов, подтверждающих погашение требований кредиторов;
реестра требований кредиторов с указанием размера погашенных требований.

Отчет о результатах реализации имущества гражданина-должника управляющий представляет в арбитражный суд для утверждения.

Завершение реализации имущества и процедуры банкротства гражданина

Завершает процедуру банкротства гражданина арбитражный суд вынесением соответствующего определения. В идеале банкротство гражданина заканчивается списанием долгов (освобождением от обязательств), о чем суд выносит соответствующее определение.

О ценах и возможностях адвоката по банкротству граждан вы можете прочитать в разделе адвокат по банкротству .

Адвокатские услуги Жуковой Ольги Сергеевны

Газета «Советская Сибирь» — наиболее авторитетный и информированный орган печати с почти столетней историей. В сентябре 1969 года «Советская Сибирь» стала единственной из новосибирских изданий, удостоенной орденом Трудового Красного Знамени. Специальный указ гласил; «За плодотворную работу по воспитанию трудящихся Новосибирской области, мобилизации их на выполнение задач хозяйственного и культурного строительства».

Правительство Новосибирской области Все новости Новосибирской области

USD 63.1697 EUR 70.3395

06.06.2017, 15.30 НСК

16:13 / 23.03.2016 / Документы

Заключение прямых договоров купли-продажи

Конкурсный управляющий ООО «Томьская Мебель» Старшинов Константин Игоревич (ИНН 541002739567, СНИЛС 138-133-856-61), адрес: 630110, г. Новосибирск, а/я 183, сообщает о продаже имущества ООО «Томьская Мебель», балансовая стоимость которого составляет менее 100 000 рублей. Положение о продаже имущества утверждено определением Арбитражного суда Новосибирской области от 04.03.2016 по делу № А45-839/2015.

Состав и начальная цена продажи имущества:
— станок универсальный С11МВ — 65 000 руб.;
— станок универсальный 1К62 — 60 000 руб.

Имущество находится по адресу: г. Новосибирск, ул. Твардовского, д. 3, корп. 6.

Продажа имущества должника осуществляется посредством заключения прямых договоров купли-продажи с лицом, подавшим заявку на приобретение этого имущества.

Заявки направляются в электронном виде (сканированные в формате PDF документы) по адресу: [email protected] либо почтовым отправлением по адресу конкурсного управляющего: 630110, г. Новосибирск, а/я 183.

Читайте также: Права ребенка по семейному кодексу РФ

Заявки принимаются с 9:00 до 16:00 (время новосибирское) в течение 30 дней со дня опубликования настоящего сообщения: с 16.03.2016 по 15.04.2016 включительно.

Договор купли-продажи заключается в течение пяти дней после даты окончания приема заявок с лицом, предложившим максимальную цену продажи имущества, но не ниже цены продажи, определенной на дату подачи заявки. Договор купли-продажи заключается в течение пяти рабочих дней с даты получения предложения о заключении договора купли-продажи лицом, определенным в протоколе.

Расходы по вывозу имущества осуществляются покупателем за свой счет и в цену отчуждаемого имущества не входят. Расчеты по оплате цены за имущество по договору купли-продажи осуществляются в рублях в форме безналичных расчетов путем перечисления денежных средств на расчетный счет продавца: АКБ «РосЕвроБанк» ОАО, г. Новосибирск: р/с 40702810670000010161, к/с 30101810750030000804, ИНН/КПП 5403230599/540801001, БИК 045003804.

Покупатель обязан оплатить определенную цену в договоре купли-продажи имущества в течение пяти дней с даты заключения договора. Передача отчуждаемого по договору имущества осуществляется после полной оплаты имущества посредством подписания сторонами передаточного акта.

В случае если по истечении 30 дней с даты публикации объявления о продаже не поступило ни одной заявки либо поступившие заявки содержат предложения о цене имущества менее стоимости, установленной в объявлении о продаже, конкурсный управляющий размещает повторное объявление о продаже имущества с установлением цены продажи на 20 процентов ниже начальной цены продажи, которая последовательно снижается на 10 процентов от начальной цены продажи с интервалом в пять рабочих дней. По результатам рассмотрения заявок имущество реализуется по цене максимального предложения, но не ниже цены, определенной на дату подачи заявок. При равенстве предложений о цене имущества предпочтение отдается лицу, заявка которого поступила ранее.

Ознакомиться с имуществом, выставленным на продажу, можно по местонахождению имущества в будние дни по согласованию с конкурсным управляющим.

Получить дополнительную информацию можно по тел. 8 913-202-00-49.

Конкурсный управляющий | Реализация имущества – Подготовительные меры

Реализация имущества должника - это одна из основных функций, которые выполняет конкурсный управляющий в процедуре конкурсного производства. Закон о банкротстве налагает ряд обязанностей на конкурсного управляющего по организации продажи имущества предприятия банкрота. Эти обязанности могут быть описаны как перечень следующих шагов по реализации имущества должника:

инвентаризация имущества предприятия должника
оценка имущества предприятия банкрота
представление предложений собранию кредиторов по продаже имущества предприятия банкрота;
проведение собрания кредиторов для утверждения предложений по продаже имущества (утверждение порядка, сроков и условий продажи имущества должника);
опубликование информации о продаже имущества в средствах массовой информации,
размещение информации о продаже имущества на сайтах в сети "Интернет";
организация проведения торгов, контроль расчетов по продаже имущества и осуществление его передачи новому собственнику (см. Реализация имущества должника. Торги, Открытые, Закрытые, Повторные).

Продажа имущества предприятия банкрота осуществляется с соблюдением правил и требований к реализации имущества должника в рамках конкурсного производства изложены в пунктами 3 — 19 статьи 110 и пунктом 3 статьи 111, закон о банкротстве. После проведения инвентаризации и оценки имущества конкурсный управляющий представляет собранию или комитету кредиторов предложения по порядку реализации имущества (п. 1 статья 139, закон о банкротстве).

Предложения включают в себя следующую информацию:

о составе имущества,
о сроках его продажи имущества,
о форме торгов (аукцион или конкурс),
об условиях конкурса (в случае, если продажа имущества в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляется путем проведения конкурса),
о форме представления предложений о цене имущества,
о начальной цене его продажи,
о средствах массовой информации, где предлагается опубликовать сообщение о продаже имущества, и
о сайтах в сети "Интернет", где предлагается разместить сообщение о продаже имущества,
о сроках опубликования и размещения указанного сообщения.

Определение начальной цены и условий продажи имущества предприятия (имущества) должника

Для утверждения условий продажи имущества предприятия должника конкурсный управляющий организует и проводит собрание кредиторов или инициирует собрание (заседание) комитета кредиторов с оформлением всех документов собрания кредиторов (см. ниже Документы собраний кредиторов).

Собранием или комитетом кредиторов утверждается начальная цена продажи имущества [п.6 Статья 110 Закона о банкротстве], форма торгов (аукцион, конкурс), условия конкурса (если это конкурс), форма представления предложений по начальной цене, о СМИ и сроках публкаций в них информации [п.7.1 Статья 110 Закона о банкротстве].

В случае невозможности в течение двух месяцев утверждения порядка, сроков и условий продажи имущества должника собранием или комитетом кредиторов, конкурсный управляющий обращается в арбитражный суд с заявлением. В нем указываются обстоятельства представления предложений собранию кредиторов или комитету кредиторов, доказательства добросовестности и надлежащего порядка уведомления и указывается на невозможность утверждения соответствующих вопросов. Арбитражный суд по итогу рассмотрения заявления конкурсного управляющего выносит определение об утверждении порядка, сроков и условий продажи имущества должника, которое может быть обжаловано.

Предметом продажи может служить как предприятия в целом, так и части имущества предприятия должника, далее – имущество.

Если балансовая стоимость имущества на последнюю отчетную дату, предшествующую введению конкурсного производства и назначению конкурсного управляющего оценивалась в сумму менее 100000 рублей, то его порядок и способ его продажи определяется собранием кредиторов и может быть отличным от открытых торгов в электронном виде. Если кредиторы согласны и это зафиксировано в протоколе собрания кредиторов, то имущество может быть просто продано путем публичного предложения по цене не ниже утвержденной.

Подлежат публикации сведения [п.1 Статья 28 Закона о банкротстве]

о проведении торгов имущества должника
о результатах торгов имуществом должника

Сведения о проведении и результатах торгов подлежат публикации следующих изданиях [п.6 Статья 28 Закона о банкротстве]

ЕФРСБ (Единый Федеральный Реестр Сведений о Банкротстве
Официальное издание регулирующего органа. В настоящее время таким изданием является газета "Коммерсантъ"

При продаже предприятия (имущества) должника в форме аукциона сообщение должно содержать следующее [п.10 статьи 110 закона о банкротстве]

информация об объекте продажи, его составе, характеристиках, описание, порядок ознакомления с имуществом и соответствующей документацией;
информация о о форме проведения торгов и форме представления предложений о цене предприятия;
требования к участникам торгов в случае, если проводятся закрытые торги;
условия конкурса в случае проведения торгов в форме конкурса;
срок, время, место и порядок представления заявок на участие в торгах и предложений о цене предприятия (даты и время начала и окончания представления указанных заявок и предложений);
порядок оформления участия в торгах, перечень представляемых участниками торгов документов и требования к их оформлению;
размер задатка, сроки и порядок внесения задатка, реквизиты счетов, на которые вносится задаток, проект договора о задатке;
начальная цена продажи объекта продажи;
величина повышения начальной цены продажи объекта продажи ("шаг аукциона") в случае использования открытой формы подачи предложений о цене объекта продажи;
порядок и критерии выявления победителя торгов;
дата, время и место подведения результатов торгов;
порядок и срок заключения договора купли-продажи объекта продажи;
сроки платежей, реквизиты счетов, на которые вносятся платежи;
сведения об организаторе торгов, его почтовый адрес, адрес электронной почты, номер контактного телефона.

При продаже имущества в порядке публичного предложения дополнительно указываются следующие сведения [п.4 Статья 139 Закона о банкротстве]

начальная цена продажи равная начальной цене, указанной в сообщении о продаже имущества на повторных торгах;
величина снижения начальной цены имущества должника;
срок, по истечении которого последовательно снижается цена.

Банкротство - процесс кропотливый, сложный и длительный. Но, однако, когда наступает реализация имущества должника, становится виден свет в конце тоннеля. Реализация накопленных и найденных активов проходит с торгов, при их неудаче в поступивших заявках – с повторных торгов при снижении начальной стоимости на 10%, а в случае, если и на этот раз никто не воспользуется предложением, то в дело вступает «горячая» продажа имущества путем публичного предложения.

Итак, согласно п.4 ст. 139 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)") (далее - Закон о банкротстве) имущество должника на стадии конкурсного производства может быть реализовано посредством публичного предложения, если несостоявшимися были признаны первые и повторные торги по его продаже и договор купли-продажи не заключен.

Соответственно, одним из существенных условий является установление цены в договоре купли-продажи. Как правильно все сделать разберем в данной статье.

Утверждение порядка продажи имущества должника

Безусловно, согласно требованиям Закона о банкротстве, в своей деятельности арбитражный управляющий подотчетен собранию кредиторов (либо еще и комитету кредиторов при его образовании).

Таким образом, Арбитражный управляющий созывает (инициирует) собрание кредиторов с повесткой дня об Утверждении Порядка реализации имущества путем публичного предложения, и на основании принятого решения, приступает к публикации сообщений в официальных источниках, а затем, непосредственно, и к самому проведению торгов.

Но, кредиторы могут не утвердить представленное предложение или в принципе не собираться.

Единственным возможным выходом для реализации имущества, остается утверждение указанного порядка арбитражным судом.

При этом в первом случае, рассмотрение вопроса в суде происходит в порядке разрешения разногласий относительно порядка и условий проведения торгов по продаже заложенного имущества. Во второй ситуации – обращение в суд арбитражным управляющим для утверждения порядка реализации имущества.

Поскольку, порядок продажи имущества должника, установленный императивностью положений статьи 110 Закона о банкротстве, выполнение которых не зависит от усмотрения арбитражного управляющего и иных участвующих в деле лиц, наиболее часто встречающимся вопросом в утверждении порядка реализации имущества становится вопрос установления минимальной стоимости имущества или «цены отсечения».

Следует отметить, что обязательное установление минимальной цены предложения, по которой может быть продано имущество посредством публичного предложения (цена отсечения), предусмотрено только при продаже государственного или муниципального имущества (ст. 23 Федерального закона от 21.12.2001 N 178-ФЗ "О приватизации государственного и муниципального имущества").

Закон о банкротстве, напротив не содержит подобные нормы, устанавливая среди обязательных условий величину снижения начальной цены и срок, в течение которого происходит такое снижение. Вопрос о диапазоне установления сроков, по истечении которого при отсутствии заявок последовательно снижается начальная цена также неоднозначен, поскольку судами не допускается установление слишком коротких сроков для более оперативного проведения процедуры торгов и завершения конкурсного производства (Определение АС республики Татарстан от 26.12.2013г по делу А65-9188/2013 о недопустимости установления срока продолжительностью в 2 дня, поскольку это может привести к нарушению прав потенциальных покупателей и ограничению доступа на участие в торгах.

В тоже время и слишком продолжительные сроки также недопустимы, поскольку это может повлечь затягивание процедуры банкротства, а значит и злоупотребление правом. (Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.04.2013 по делу N А13-8100/2010, указавшее на недопустимость установления срока, по истечении которого последовательно снижается цена, в 30 календарных дней)

Возвращаясь к теме статьи – установления цены отсечения в предложении о реализации имущества - данный вопрос неоднозначно трактуется судами и сложившейся правоприменительной практикой.

Так, в частности суды считают, опираясь на положения статьи 110 Закона о банкротстве, устанавливающей императивные требования, предъявляемые к порядку продажи предприятия, что она не содержит положений, предусматривающих установление минимальной цены продажи имущества должника посредством публичного предложения. Установление такого ограничения приводит к затягиванию процедуры конкурсного производства должника, что противоречит целям и задачам конкурсного производства – скорейшей реализации имущества должника для соразмерного удовлетворения требований кредиторов.

Таким образом, установление минимальной цены продажи имущества должника способствует увеличению текущих расходов конкурсного производства, затягиванию процедуры конкурсного производства в связи с необходимостью постоянного согласования с собранием кредиторов нового порядка реализации имущества должника, также приводит к нестабильности хозяйственного оборота, связанного с длительным ожиданием потенциальных покупателей снижения стоимости имущества. (Определение АС Республики Татарстан по делу А65-9188/2012 от 26.12.2013г.)

Кроме того, как указывают суды, установление цены отсечения влечет неопределенность относительно дальнейших действий по продаже имущества должника; либо необходимость возобновления торгов посредством публичного предложения, что влечет дополнительные расходы; либо передачу имущества в порядке, предусмотренном статьей 148 Закона о банкротстве, что также нарушает права и законные интересы других кредиторов, так как не приняты все возможные меры по реализации имущества (Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 23.08.2013 по делу N А45-11616/2012) а значит, установление цены отсечения не соответствует цели продажи имущества посредством публичного предложения, противоречит закону.

Доводы кредиторов относительно необходимости установления цены отсечения как гарантии получения максимальной выручки от реализации имущества должника, также признаются судами несостоятельными. Поскольку, учитывая стадию торгов и отсутствие покупательского спора, который не проявился на первых и повторных торгах, реализация имущества должника должна происходить на торгах в форме публичного предложения при последовательном, но непрерывном снижении цены продажи, пока не выявится реальный покупательский спрос (Определение АС Челябинской области по делу № А76-1686/2011 от 05.08.2013г.)

Но в то же время, некоторые правоприменители напротив поддерживают позицию, при которой установленная цена отсечения мотивирует на совершение сделки купли-продажи, т.к. нивелирует ситуацию намеренного ожидания наименьшей цены предложения потенциальным покупателем, а значит, может повлечь максимальную выручку от реализации. (Постановление ФАС Уральского округа по делу № А07-11575/09 от 14.04.2011)

Но в своем большинстве, анализ действующей судебной практики показывает, что судами поддерживается позиция недопустимости установления цены отсечения в Предложениях о порядке реализации имущества путем публичного предложения, и исключается из текстов положений при ее наличии.

Указанный вопрос является безусловно важным, поскольку напрямую взаимосвязан с возможностью обжалования кредиторами (собранием кредиторов или комитетом кредиторов) действий конкурсного управляющего.

Цапина Марина Викторовна