Установление статуса залогового кредитора после закрытия реестра. Залог имущества прекращается, если в рамках банкротства залогодателя оно было продано с торгов добросовестному лицу, а залоговый кредитор не включился в реестр. О признании за кредитором ст

Если залоговый кредитор не заявил свои требования в рамках дела о банкротстве залогодателя, то он несет риск неблагоприятных последствий, в том числе риск того, что предмет залога будет продан с торгов добросовестному приобретателю и залог прекратится. К такому выводу пришел ВС РФ в Определении от 26.05.2016 № 308-ЭС16-1368 по делу № А53-13780/2015 .

Суть дела

Индивидуальный предприниматель взял в банке кредит на сумму 1 млн руб. В залог он передал собственную квартиру. Ее стоимость стороны оценили чуть больше чем 2 млн руб. Впоследствии суд признал индивидуального предпринимателя банкротом, в отношении него было открыто конкурсное производство. Но в рамках этого дела о банкротстве банк не заявил требования о включении его в реестр требований кредиторов. В результате квартиру, обремененную ипотекой, продали с торгов за 138 780 руб. Но затем и компанию - покупателя квартиры суд признал банкротом. В процессе рассмотрения банкротного дела уже в отношении этой компании банк тоже не заявил требования о включении в реестр как залогового кредитора. В рамках реализации имущества компании-банкрота квартира была продана за 1 382 000 руб. При этом на момент покупки в Едином государственном реестре прав на недвижимость (далее - ЕГРП) в отношении квартиры сохранялась запись об ипотеке. Индивидуальный предприниматель, купивший эту квартиру, решил, что действие ипотеки уже прекратилось, поскольку он приобрел ее на публичных торгах по продаже имущества банкрота. Таким образом, он посчитал, что запись об ипотеке, содержащаяся в ЕГРП, нарушает его права. На этом основании он подал в суд иск о признании отсутствующим права залога квартиры.

Судебное разбирательство

Суд первой инстанции удовлетворил требования индивидуального предпринимателя, который приобрел спорную квартиру, право залога квартиры было признано прекращенным. Конечно, само по себе признание залогодателя банкротом не является основанием для погашения регистрационной записи об ипотеке на принадлежащее ему имущество. Так, Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон № 127-ФЗ) предусматривает сохранение залога на имущество должника на стадии конкурсного производства. В то же время в силу ст. 352 ГК РФ залог прекращается в том числе в случае реализации (продажи) заложенного имущества в целях удовлетворения требований залогодержателя в порядке, установленном законом, а также в случае, если его реализация оказалась невозможной. Однако загвоздка была в том, что в данном случае банк, являясь залоговым кредитором, не заявил требование о включении его в реестр кредиторов. Поэтому заложенное имущество вошло в конкурсную массу и могло быть выставлено на торги без согласия этого кредитора.

В такой ситуации суд первой инстанции сделал вывод, что залог квартиры прекращен в результате ее реализации в порядке, установленном Законом № 127-ФЗ. То есть он решил, что продажа заложенного имущества в рамках дела о банкротстве влечет за собой прекращение ипотеки и в том случае, если залоговый кредитор не заявлял требования о включении в реестр. По его мнению, это следует из положений самого Закона № 127-ФЗ, а также постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя» (далее - постановление № 58). Так, реализация заложенного имущества на торгах влечет за собой прекращение залога в отношении конкурсного кредитора, по требованию которого обращено взыскание на предмет залога (абз. 6 п. 5 ст. 18.1 Закона № 127-ФЗ). А в пункте 12 постановления № 58 разъяснено, что продажа заложенного имущества с торгов приводит к прекращению права залога в силу закона применительно к подп. 4 п. 1 ст. 352 ГК РФ, абз. 6 п. 5 ст. 18.1 Закона № 127-ФЗ.

Апелляция поддержала эти выводы и оставила решение суда первой инстанции без изменений. А вот кассация с нижестоящими судами не согласилась. Она указала, что в ст. 352 ГК РФ приведен исчерпывающий перечень оснований прекращения залога, но суды не установили наличия оснований, предусмотренных в этой статье. В частности, продажа квартиры состоялась не в целях удовлетворения требований залогового кредитора, поскольку он даже не заявлял эти требования. Кроме того, уплаченные за квартиру деньги не поступили банку, а сам кредит, который обеспечивался ипотекой, не был погашен. Кассация указала, что при продаже предмета залога вследствие сохранения основного обязательства сохраняется и право залога. А учитывая то, что банк как залогодержатель не обращался с заявлением об установлении требований в деле о банкротстве залогодателя и его требования не удовлетворены за счет заложенного имущества, суд решил, что ипотека квартиры после завершения конкурсного производства не прекратилась.

Позиция ВС РФ

ВС РФ отменил постановление кассации и оставил без изменения судебные акты первой и апелляционной инстанций, которые признали залог квартиры прекращенным.

Не соглашаясь с позицией кассации, Судебная коллегия по экономическим спорам ВС РФ напомнила, что при принятии решения нужно руководствоваться истинной целью правовых норм, а не их буквальным толкованием. Так, законодатель специально установил в Законе № 127-ФЗ положения, направленные на стимулирование конкурсных кредиторов к скорейшему заявлению своих требований в деле о банкротстве должника (ст. 71, 100 Закона № 127-ФЗ). В частности, последствием несвоевременного обращения кредитора с заявлением является включение его требований «за реестр» (эти требования удовлетворяются только после того, как будут удовлетворены требования кредиторов всех очередей, включившихся в реестр). А в случае незаявления кредитором требований в деле о банкротстве данные требования по завершении конкурсного производства признаются погашенными. Исключений из этого правила не предусмотрено, в том числе и для тех требований к банкроту, которые обеспечены залогом его имущества. Именно поэтому, давая разъяснения о правовых последствиях необращения залогодержателя с заявлением об установлении требований в деле о банкротстве, Пленум ВАС РФ в п. 9 постановления № 58 указывал, что в такой ситуации заложенное имущество продается с торгов в общем порядке без необходимости получения согласия залогового кредитора на продажу предмета залога. Такая продажа приводит к прекращению права залога в силу закона (то есть подп. 4 п. 1 ст. 352 ГК РФ, абз. 6 п. 5 ст. 18.1 Закона № 127-ФЗ). Смысл в том, что при реализации имущества на торгах в рамках дела о банкротстве происходит прекращение прав третьих лиц на это имущество, и покупатель получает вещь свободной от каких-либо правопритязаний. А если залогодержатель не воспользовался своим правом на включение в реестр обеспеченных залогом требований, то фактически он отказался от преимуществ, предоставляемых установленным в его пользу обременением.

При этом Судебная коллегия по экономическим спорам ВС РФ отвергла ссылку банка на правило о том, что при переходе прав на заложенное имущество к другому лицу залог сохраняется (п. 1 ст. 353 ГК РФ). Она обосновала это тем, что Закон № 127-ФЗ, являясь специальным законом, имеющим приоритет над общими нормами частного права, содержит иное правило, устанавливающее прекращение залога. Поэтому данное положение ГК РФ в данном случае не применяется.

Также вторая кассация указала, что залог прекратился еще и по другому основанию - в силу добросовестности приобретателя. Так, согласно подп. 2 п. 1 ст. 352 ГК РФ залог прекращается, если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога. В суде банк заявлял, что покупатель не был добросовестным и что на самом деле имел место сговор с организатором торгов. Но ВС РФ отверг эти доводы. Он указал, что банк не привел конкретных доказательств недобросовестности приобретателя квартиры. При этом добросовестность приобретателя предполагается по умолчанию, пока не будет доказано иное. Более того, суды первой и апелляционной инстанций установили, что при проведении торгов в конкурсной документации содержалось условие о том, что запись об имеющейся ипотеке будет погашена после продажи квартиры. Любой разумный участник гражданского оборота, ознакомившись с такими условиями торгов, вправе справедливо рассчитывать на приобретение имущества, не обремененного залогом.

Ключевая роль будет принадлежать позиции арбитражного управляющего и если он докажет, что компания не сможет продолжать хозяйственную деятельность без предмета залога и восстановить платежеспособность, залогодержатель получит отказ. Такие ситуации далеко не редкость: в залоге могут находиться основные средства, станки, оборудование и пр. Требования залогового кредитора Для того чтобы получить свои исключительные возможности, требования залогового кредитора как участника процесса банкротства должны быть включены в реестр. Если он пропустит установленный срок для заявки об имеющихся перед ним обязательствах у должника, он также получит возмещение. Но уже в пределах выручки, оставшейся после удовлетворения требований, включенных в реестр. За кредитором закрепляется только преимущество перед другими опоздавшими.

Please enable javascript

После того, как были начаты такие этапы банкротства, как наблюдение или внешнее управление, то обращение на взыскание по залогу возможно только через суд. Это установлено п.1 ст.18.1 ФЗ №127. В ходе данных стадий залогодержатель имеет право этого добиться, но только в определенных случаях:

• если есть риск того, что залоговые объекты могут быть повреждены или ликвидированы по каким-либо причинам;
• их продажа не повлечет за собой полную утрату должником возможности вернуть свою платежеспособность.

Должнику для этого нужно привести весомые доказательства в суде, по п.5 ст.18.1 ФЗ №127. Обязанности в делах о банкротстве Через полтора месяца после того, как заемщик был объявлен банкротом, начинаются собрания кредиторов.

Залоговый кредитор в процедуре несостоятельности

Заявление о признании залоговым кредитором В процессе подачи требований о присвоении статуса залогового кредитора могут сложиться следующие ситуации:

1. Залогодержатель предъявляет требования как «обычный» истец, не заключивший договора о гарантийных отношениях. В таком случае лицо заявляет о своем особом положении позже, уже в ходе производства. При этом существует риск пропуска указанного в Законе о банкротстве срока.

   Если срок будет пропущен, то заявитель не получит преимуществ и будет участвовать в деле на общих основаниях.

2. Изначально предъявляющий свои требования залогодержатель не имеет доказательств наличия у должника заложенного имущества. Суд отказывает залогодателю в признании его статуса, но оставляет для него возможность повторного обращения при обнаружении доказательств наличия данного имущества.

Как указано в пункте 8 Постановления N 29, реализация требования к должнику представляет собой одну из форм осуществления гражданского права и кредитор вправе отказаться от его реализации. В то же время определение арбитражного суда об исключении требований такого кредитора из реестра лишает его требовать включение в реестр вновь. Исключение требований кредитора из реестра, как и всякое иное действие, направленное на реализацию его воли по уменьшению объема своих прав, не нарушает принцип однократности волеизъявления кредитора относительно требований, подлежащих включению в реестр.
Таким образом, требования банка о частичном изменении статуса фактически являются частичным отказом от своих прав, не противоречат закону и подлежат удовлетворению. Доводы должника и кредиторов о том, что отказ банка от залоговых прав нарушает их права и интересы, несостоятельны.

Пресса о вас рф

Залоговый кредитор в деле о банкротстве – всегда ли хороши привилегии? Иск к должнику может предъявляться в любой момент конкурсного производства. Предъявленные вовремя иски имеют преимущества перед заявлениями, полученными после закрытия реестра. Важно Это правило работает по отношению ко всем очередям кредиторов в процедуре банкротства.
Что делать, если залоговый кредитор не успел включиться в реестр? Закон не предусматривает восстановление срока включения заявлений в реестр. Залоговый кредитор, не успевший вовремя включиться в процедуру, рискует не вернуть долг сполна. Истец не получает специальных прав, его иски удовлетворяются за счет денежной массы, оставшейся после погашения долгов участников конкурсного производства.
После закрытия реестра иск можно подавать в 30-дневный срок с момента появления в печати информации о начале этапа наблюдения в процедуре банкротства.

Признание залоговым кредитором в банкротстве

Права залоговых кредиторов на собрании кредиторов К преимуществам статуса залогового кредитора относится возможность определения условий продажи имущества, а также первоочередное удовлетворение имущественных требований из вырученных после торгов средств. Взамен залогодержатель теряет право голоса на кредиторских собраниях. В любом случае привилегированный заимодавец, даже не имея права голоса, может принимать участие в обсуждениях и выступать на собраниях кредиторов.

Внимание

Залоговый кредитор может голосовать на собрании в случае утраты статуса, произошедшей в том числе и вследствие продажи гарантирующего возврат долга имущества. Также он имеет право голоса при решении определенных законом вопросов, например, когда речь идет о мировом соглашении или замещении активов. Включение в реестр Решение о включении залогового кредитора в реестр принимает суд.

Права и обязанности залогового кредитора в процедуре банкротства

Важно

Чтобы немного сбалансировать положение залоговых и других кредиторов законодательством РФ были разработаны некоторые меры для поддержания данного баланса:

• установление процентного распределения всех средств;
• ограничение права голосования на собраниях.

Их права, обязанности и требования закреплены в ГК РФ и ФЗ №127 от 26 октября 2002 года. По п.7.1 ст.16 этого ФЗ требования такого специалиста относятся к требованиям третьей категории. При этом, обязательства должен обеспечивать поручитель.

An error occurred.

То есть это в первую очередь конкурсный кредитор, у которого есть свои привилегии, а также возможность голосовать на собраниях. Для того, чтобы получить данный статус, нужно обратиться в соответствующем порядке к Арбитражному суду. Особенности статуса К особенностям правового статуса можно отнести то, что их претензии обеспечены залогом, а значит они могут быть полностью уверены в том, что их требования будут точно удовлетворены в отличие от прочих кредиторов, у которых нет подобной уверенности.

Именно поэтому можно наблюдать тенденцию роста преимуществ обладания таким видом статуса. Также поэтому считаться, что у них есть более привилегированное положение.

О признании за кредитором статуса залогового кредитора

В противном случае нарушаются права иных участников дела о банкротстве. Обязанности залогодержателя Кроме исключительных прав, залоговый кредитор наделен и рядом обязанностей:

• взыскание имущества с должника;
• отказаться от продажи обеспечения при получении голоса на собрании;
• если принято решение о продаже обеспечение на торгах, то залогодержатель должен определить порядок и важнейшие условия;
• при условии, что имущество не смогли продать на торгах, залоговый кредитор может выразить желание принять его и обязан известить об этом конкурсного управляющего.

Продажа залогового имущества Собственность юрлица реализуется через торги, условия и порядок которых в определенно части определяются участниками с обеспеченными денежными требованиями. Сроки для конкретизации условий в законе не прописаны.

Заявление о признании за кредитором статуса залогового кредитора

В попытках исправить такой разнобой судебной практики ВАС РФ в п.Общества в случае незаключения договора инвестирования, независимо от наличия либо отсутствия вины любой из сторон, возвратить денежные средства, перечисленные Фирмой в соответствии с пунктом 2.3.2 договора.Пунктом 2.4 предварительного договора установлено, что надлежащее исполнение Обществом своих обязательств по этому договору, а именно возврат денежной суммы указанной в пункте 2.3, и выплата неустойки, определенной в пункте 4.1 данного договора, обеспечивается залогом недвижимого имущества, указанного в пункте 2.3 этого же договора.Пунктом 4.1 предварительного договора инвестирования предусмотрена штрафная неустойка: в случае уклонения или отказа от подписания договора виновная сторона выплачивает в рублях сумму, эквивалентную 500 000 долларам США по курсу Центрального банка России на день оплаты, но не менее 27 руб.

Признание за кредитором статуса залогового кредитора

Статус залогового кредитора накладывает на него как определенные права, так и обязанности. О том, как подать заявление а банкротстве, рассказано в этой статье. В законодательном акте “О банкротстве” перечислены обязанности залогового кредитора:

• имеет право на отказ от продажи заложенного имущества;
• все требования кредиторов отображаются в реестре;
• проведение аукциона для реализации объектов должника;
• если залоговое имущество еще не было реализовано, а кредитор может принять его в собственность, то он обязан осуществить платежи на счет должника-владельца залога.

Участие в конкурсном производстве Этап реализации имущества должника проводится только в случае, если прочие методы реанимирования предприятия или восстановления платежеспособности физ.лица потерпели неудачу.

Суды апелляционной и кассационной инстанций не согласились с такими выводами и отказали банку в заявленных требованиях, сославшись на то, что заявитель уже реализовал свое право на выбор статуса залогового кредитора, тогда как повторное обращение с таким же требованием недопустимо. Кроме того, суды также указали, что отказ банка от части прав должен сопровождаться отказом от определенного объекта залога или его части, чего не произошло. Банк не согласился с отказными судебными актами, и обжаловал их в кассационном порядке в Верховный Суд Российской Федерации, где их законность была проверена Судебной коллегией по экономическим спорам. Между тем, судебная коллегия, изучив материалы дела, посчитала, что кассационная жалоба подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 1 апреля 2014 г. N Ф07-2568/13 по делу N А21-8254/2011

Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Кирилловой И.И., судей Бычковой Е.Н. и Колесниковой С.Г.,

при участии от открытого акционерного общества "Сбербанк России" Гакуть И.В. (дов. от 15.01.2013),

рассмотрев 01.04.2014 в открытом судебном заседании кассационную жалобу открытого акционерного общества "Сбербанк России" на определение Арбитражного суда Калининградской области от 16.08.2013 (судья Слоневская А.Ю.) и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.12.2013 (судьи Герасимова М.М., Зайцева Е.К., Ларина Т.С.) по делу N А21-8254/2011,

установил:

Открытое акционерное общество "Сбербанк России", место нахождения: 117997, Москва, ул. Вавиловых, д. 19, ОГРН 1027700132195 (далее - Банк), обратилось в Арбитражный суд Калининградской области с заявлением о признании банкротом открытого акционерного общества "Багратионовское хлебоприемное предприятие", место нахождения: 238420, Калининградская обл., г. Багратионовск, Калининградская ул., д. 68, ОГРН 1023902212146 (далее - Предприятие).

Решением от 07.03.2012 Предприятие признано банкротом по упрощенной процедуре как ликвидируемый должник, открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Колобошников Эдуард Борисович, требование Банка в размере 38.303.411 руб. 42 коп., в том числе 17.019.800 руб. ссудной задолженности, 18.511.500 руб. просроченной ссудной задолженности, 66.293 руб. 84 коп. процентов за пользование кредитом, 1.740.937 руб. 59 коп. просроченной задолженности по уплате процентов, 822.314 руб. 77 коп. неустойки за просрочку уплаты основного долга, 96.614 руб. 05 коп. неустойки за просрочку уплаты процентов, 16.951 руб. 17 коп. платы за ведение ссудного счета, 29.000 руб. расходов по уплате государственной пошлины (с учетом определения от 04.06.2012 об исправлении описок), включено в третью очередь реестра требований кредиторов должника (далее - реестр).

Сведения о признании Предприятия банкротом и об открытии конкурсного производства опубликованы 17.03.2012.

В процедуре конкурсного производства 05.06.2012 Банк обратился в арбитражный суд с заявлением о признании включенного в реестр требования в сумме 38.303.411 руб. 42 коп. обеспеченным залогом имущества должника.

Определением от 05.10.2012, оставленным без изменения постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.03.2013, в удовлетворении заявления Банка о признании за ним статуса залогового кредитора Предприятия отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 04.06.2013 определение от 05.10.2012 и постановление от 01.03.2013 отменены, дело передано на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции.

Определением от 16.08.2013, оставленным без изменения постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.12.2013, заявление Банка удовлетворено; требование Банка в реестре требований кредиторов Предприятия в размере 38.303.411 руб. 45 коп. признано обеспеченным залогом и подлежащим удовлетворению из выручки от продажи заложенного имущества, оставшейся после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр.

В кассационной жалобе Банк просит отменить определение от 16.08.2013 и постановление от 13.12.2013 в части удовлетворения требования из выручки от продажи заложенного имущества, оставшейся после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр, и прекратить производство по заявлению.

Податель жалобы ссылается на то, что на момент обращения в арбитражный суд с настоящим заявлением о признании за ним статуса залогового кредитора его заявленное в срок требование было включено в реестр, и оснований для исключения этого требования из реестра не имелось.

Банк не оспаривает тот факт, что заявление о признании за ним статуса залогового кредитора подано с пропуском срока, установленного пунктом 1 статьи 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон), а потому он не имеет специальных прав залогового кредитора по определению порядка и условий продажи заложенного имущества, в то же время, по его мнению, Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" (далее - Постановление N 58) не содержит разъяснений, в соответствии с которыми ранее включенное требование такого опоздавшего кредитора должно быть исключено из реестра, а потому за этим кредитором, сохраняется право на удовлетворение своих требований наравне с другими кредиторами третьей очереди.

В жалобе указано, что статус залогового кредитора в силу пункта 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) предполагает право кредитора на преимущественное удовлетворение своих требований перед другими кредиторами за счет предмета залога, в том числе и при отсутствии права на определение порядка и условий продажи заложенного имущества; этому праву противоречит содержащаяся в обжалуемом определении оговорка о порядке удовлетворения обеспеченного залогом требования Банка, которая лишает смысла признание за Банком статуса залогового кредитора.

В судебном заседании представитель Банка поддержал жалобу.

Остальные лица, участвующие в деле, извещены о времени и месте его рассмотрения, но представителей в судебное заседание не направили, в связи с чем жалоба рассмотрена в их отсутствие.

Законность обжалуемых судебных актов проверена в кассационном порядке.

Согласно пункту 1 статьи 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

Как следует из материалов дела, требование в сумме 38.303.411 руб. 42 коп., предъявленное к должнику как поручителю на основании договоров поручительства, обеспечивающих исполнение третьими лицами обязательств перед Банком по кредитным договорам, включено в реестр решением от 07.03.2012 (с учетом определения от 04.06.2012 об исправлении описок) на основании заявления Банка, не просившего суд включить требование в реестр как обеспеченное залогом.

В дальнейшем Банк обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением о признании за ним статуса залогового кредитора по уже включенному в реестр требованию, ссылаясь на то, что исполнение заемщиками обязательств по кредитным договорам, помимо поручительства Предприятия, было обеспечено и залогом имущества последнего (два здания элеватора и земельный участок) по трем договорам ипотеки.

В соответствии с пунктом 3 Постановления N 58 если кредитор при установлении требования не ссылался на наличие залоговых отношений, в результате чего суд установил это требование как не обеспеченное залогом, то впоследствии кредитор вправе обратиться с заявлением о признании за ним статуса залогового кредитора по делу в соответствии со статьей 138 Закона. С учетом первоначально вынесенного определения суда о включении требования кредитора в третью очередь такое заявление не является повторным и направлено на установление правового положения кредитора как залогового.

В то же время если залоговый кредитор предъявил свои требования к должнику или обратился с заявлением о признании за ним статуса залогового кредитора по делу с пропуском срока, установленного пунктом 1 статьи 142 Закона, он не имеет специальных прав, предоставляемых залогодержателям Законом (право определять порядок и условия продажи заложенного имущества в конкурсном производстве и др. - пункт 4 Постановления N 58).

В соответствии с пунктом 2 статьи 225 Закона кредиторы вправе предъявить требования к ликвидируемому должнику в течение месяца с даты опубликования объявления о признании ликвидируемого должника банкротом.

Согласно пункту 1 статьи 142 Закона реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

С учетом положений пункта 2 статьи 225 Закона с заявлением о признании его требования, включенного в реестр, обеспеченным залогом имущества должника Банк мог обратиться в арбитражный суд до закрытия реестра требований кредиторов ликвидируемого должника.

Пунктом 4 статьи 142 Закона предусмотрено, что требования конкурсных кредиторов и (или) уполномоченных органов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов.

Поскольку публикация соответствующих сведений состоялась 17.03.2012, а требование о признании за Банком статуса залогового кредитора предъявлено 05.06.2012 - после закрытия реестра, суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что Банк, не имея специальных прав, предоставляемых Законом залогодержателям, не утратил права на удовлетворение своего требования за счет заложенного ему имущества, но лишь как кредитор, заявивший требование после закрытия реестра, то есть за счет имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр, имея в то же время преимущество при удовлетворении требования за счет находившегося у него в залоге имущества должника перед другими кредиторами, заявившими требования после закрытия реестра.

При новом рассмотрении дела судом установлен факт наличия у должника в натуре заложенного имущества, что подтверждено выписками из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество, актами осмотра и не оспаривается конкурсным управляющим.

Установив, что залоговые отношения не прекратились, предмет залога имеется в натуре, сохранена возможность обращения на него взыскания, суд первой инстанции удовлетворил заявление Банка о признании за ним статуса залогового кредитора по требованию в размере 38.303.411 руб. 45 коп., указав, что обеспеченное залогом требование Банка подлежит удовлетворению в порядке, установленном пунктом 4 статьи 142 Закона, - из выручки от продажи заложенного имущества, оставшейся после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр.

Вопреки доводам жалобы, ранее включенное в третью очередь реестра как не обеспеченное залогом требование Банка, предъявленное к должнику как поручителю, не исключено из реестра определением от 16.08.2013 и подлежит удовлетворению как не обеспеченное залогом, но если после пропорционального удовлетворения включенных в реестр требований, в том числе требования Банка, останутся средства от реализации заложенного Банку имущества, за счет которого могут быть удовлетворены требования, учтенные за реестром, заявленные после его закрытия, то преимущественно перед этими требованиями подлежит удовлетворению учтенное за реестром требование Банка как залогового кредитора, если его требование, включенное в реестр, полностью или в части не будет удовлетворено к этому времени.

Кассационная инстанция находит, что обжалуемые судебные акты подлежат изменению в части размера требования Банка, обеспеченного залогом.

Признавая обеспеченным залогом требование Банка в сумме 38.303.411 руб. 45 коп., суд не учел определение от 04.06.2012 об исправлении описок в решении от 07.03.2012, а также следующее.

В соответствии со статьей 337 ГК РФ обязательство должника признается обеспеченным залогом в целом независимо от оценки предмета залога, если обязательство обеспечивалось залогом в полном объеме.

Однако в силу пункта 1 статьи 334 ГК РФ требования залогового кредитора в части, обеспеченной залогом, погашаются в приоритетном порядке перед остальными кредиторами третьей очереди, за изъятиями, установленными законом. Такие изъятия установлены законодательством о банкротстве.

Пунктом 4 статьи 134 Закона установлено, что требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 138 Закона.

В соответствии с пунктом 2 статьи 138 Закона на погашение требований конкурсного кредитора по кредитному договору, обеспеченному залогом имущества должника, направляется 80 процентов из средств, вырученных от реализации предмета залога, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов (платы за пользование деньгами). Закон не допускает возможности погашения обеспеченного залогом требования по штрафным санкциям за счет средств, вырученных от реализации предмета залога, императивно устанавливая приоритет для погашения требования залогового кредитора лишь в части суммы основного долга и процентов как платы за пользование деньгами.

Положения статьи 138 Закона о том, что денежные средства, вырученные от реализации предмета залога и оставшиеся после полного погашения требований кредиторов первой и второй очереди, направляются на погашение части обеспеченных залогом требований кредиторов, не погашенной из стоимости предмета залога в связи с удержанием части стоимости для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, распространяются на требования залоговых кредиторов лишь в пределах непогашенной суммы основной задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов, но не относятся к требованиям залоговых кредиторов по штрафным санкциям.

Такое толкование Закона нашло отражение в пункте 17 Постановления N 58, где указано на то, что в очередности, предусмотренной пунктом 3 статьи 137 Закона, подлежат удовлетворению также возникшие в связи с неисполнением обеспеченного залогом обязательства требования кредиторов третьей очереди по взысканию неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций: эти требования учитываются отдельно в реестре требований кредиторов и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов (платы за пользование деньгами).

Такой же вывод следует и из пункта 13 Постановления N 58.

Постановление N 58 выводит требование по штрафным санкциям, обязательство по уплате которых было по условиям договора обеспечено залогом, из режима требований, обеспеченных залогом, устанавливая в рамках дела о банкротстве как изъятие из общего правила особый порядок погашения такого требования по сравнению с порядком, установленным пунктом 1 статьи 334 ГК РФ.

Таким образом, требования залогового конкурсного кредитора в части штрафных санкций, обеспеченных залогом, не имеют приоритета перед требованиями остальных кредиторов третьей очереди вследствие установленного Законом изъятия.

После возбуждения дела о банкротстве залогодателя порядок реализации предмета залога и удовлетворения требований залогодержателя, возникших до возбуждения дела о банкротстве залогодателя, изменяется и подпадает под специальный режим регулирования, установленный Законом.

Как видно из материалов дела, в состав требования Банка в размере 38.303.411 руб. 42 коп., включенного в реестр решением от 07.03.2012 (с учетом определения от 04.06.2012 об исправлении описок), вошло 822.314 руб. 77 коп. неустойки за просрочку уплаты основного долга и 96.614 руб. 05 коп. неустойки за просрочку уплаты процентов, всего 918.928 руб. 82 коп. неустойки.

Требование Банка в данной части не подлежало признанию обеспеченным залогом в силу вышеприведенных норм материального права, неправильное применение которых судом первой инстанции и апелляционным судом повлекло принятие незаконных судебных актов, подлежащих изменению в указанной части.

Признать обеспеченным залогом и подлежащим удовлетворению из выручки от продажи заложенного Банку имущества, оставшейся после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр, следует требование Банка в размере 37.384.482 руб. 60 коп.

Поскольку заявление Банка о принятии обеспечительных мер не рассматривалось по ходатайству самого заявителя, уплаченная Банком государственная пошлина в сумме 2.000 руб. подлежит возврату ему из федерального бюджета.

Руководствуясь статьями 286 , 287 , 288 , 289 , 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа

постановил:

определение Арбитражного суда Калининградской области от 16.08.2013 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.12.2013 по делу N А21-8254/2011 изменить, изложив резолютивную часть определения от 16.08.2013 в следующей редакции:

"Требование открытого акционерного общества "Сбербанк России" в сумме 37.384.482 руб. 60 коп. признать обеспеченным залогом имущества должника и подлежащим удовлетворению из выручки от продажи заложенного имущества, оставшейся после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр.

В удовлетворении заявления открытого акционерного общества "Сбербанк России" о признании за ним статуса залогового кредитора в остальной части требования отказать".

В остальной части определение от 16.08.2013 и постановление от 13.12.2013 оставить без изменения.

Возвратить открытому акционерному обществу "Сбербанк России", место нахождения: 117997, Москва, ул. Вавиловых, д. 19, ОГРН 1027700132195, из федерального бюджета 2.000 руб. государственной пошлины, уплаченной по платежному поручению от 20.12.2013 N 124884 за рассмотрение заявления о принятии обеспечительных мер.

Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 11.08.2016 N Ф08-5194/2016 по делу N А32-2866/2014 Требование: О признании требований банка, включенных в третью очередь реестра требований кредиторов должника, как обеспеченных залогом недвижимого имущества. Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку заявление подано им за пределами установленного двухмесячного срока.

Доводы заявителя о сохранении залоговых отношений и наличии предмета залога не являются основанием для отмены судебных актов и удовлетворения заявления банка по следующим основаниям.

Требования конкурсных кредиторов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, имущества должника (пункт 4 статьи 142 Закона о банкротстве).

Соответственно, требование залогового кредитора, заявленное с пропуском срока, установленного пунктом 1 статьи 142 Закона о банкротстве, влечет установление его за реестр требований кредиторов.

Поскольку требование кредитора уже было включено в третью очередь реестра требований кредиторов, изменение очередности удовлетворения его требования и перевод данного требования в требования, подлежащие удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, как требование обеспеченное залогом его имущества, влечет ухудшение положения кредитора по сравнению с третьей очередью. Поэтому такое требование должно удовлетворяться только при заявлении соответствующего ходатайства залоговым кредитором.

Кроме того, необходимо учитывать правовую позицию, изложенную в

Если залогодержатель решит оставить предмет обеспечения себе, перечисляется 25%-30% от стоимости на специальный счет должника. В случае если он отказывается от его принятия, то собственность реализуется через публичное предложение. При успешной реализации на торгах денежные средства подлежат распределению между залогодержателем (в пользу которого перечисляется не менее 70% от полученной выручки) и на иные траты. Оставшиеся 30% направляются на спецсчет должника. Но если должник должен ему меньшую сумму, то на его расчетный счет перечисляется только задолженность, включая основной долг и начисленные за это время проценты.

Залоговый кредитор за реестром

При продаже залога организатором аукциона претензия залогового кредитора погашается за счет вырученных средств. Если этой суммы не хватает для полного удовлетворения его долга, то тогда он погашается также, как и остальных, то есть в третью очередь, по п.5 ст.18.1 ФЗ №127. Заключение Залоговый кредитор обладает более привилегированным положением по сравнению с остальными.

Он может рассчитывать на то, что его претензии будут точно удовлетворены, так как они подкрепляются залогом. Чтобы подтвердить его наличие, нужно предоставить законность появления залоговых отношений. Только суд принимает окончательное решение по данному вопросу.

Залоговый кредитор в процедуре несостоятельности

В частности, в обязанности суда вменяется проверка наличия оснований для присвоения положения залогового кредитора. К сведению Если в ходе проверки выясняется факт отсутствия гарантирующего возврат долга имущества, залогодержатель теряет особое положение, но сохраняет возможность взыскания долга в качестве обычного истца. Такая ситуация может возникать вследствие отчуждения или физической гибели имущества.
Также на 58 пленуме было признано право на заявление о признании залоговым кредитором в любой момент после начала дела о банкротстве. Правило действует в случае, если заимодавец предъявил свои требования как «обычный» участник процесса, а впоследствии, сумев найти доказательства наличия залогового имущества, решил приобрести привилегированный статус.

Права и обязанности залогового кредитора в процедуре банкротства

Один из наиболее популярных способов обеспечения кредитных обязательств – залоговый. За счет него залогодержатель имеет право взыскать задолженность в случае неисполнения или просрочки по обязательствам должником. Кто такой залоговый кредитор в деле о банкротстве? Залоговый заимодатель входит в группу конкурсных кредиторов.

Он обладает особым нормативно-правовым статусом, который связан с полным обеспечением его требований имущественным залогом. Изначально он включается в третью кредиторскую очередь, но также наделен правом на досрочное удовлетворение требований за счет реализации предмета обеспечения на любой стадии банкротства. Залоговому кредитору полагается преимущество при определении процедуры реализации собственности юрлица-должника при его ликвидации, но только в отношении заложенного имущества.

Казусы с залогом

Оно потребуется и для его передачи третьим лицам или продажи самого залога. По ФЗ №127 при получении такого статуса у гражданина появляются определенные права, а именно:

• предъявлять свои претензии в любой временной промежуток и возможность их удовлетворения;
• начинать процесс продажи залогового имущества без проведения голосования;
• удовлетворение претензий данного кредитора может проводиться в первую очередь;
• возможность голосования на собраниях, которые освещают вопросы восстановления платежеспособности должника (если в процессе этих стадий конкурсный кредитор заявит об отказе реализации залога либо суд откажет в этом, то у него будет право голоса, по ст.12 и п.3 ст.18.1 ФЗ №127).

Последнее условия устанавливается в связи с тем, что у залогового и других кредиторов совершенно разные цели.

Залоговый кредитор в деле о банкротстве

Внимание

А в финансовом оздоровлении или внешнем управлении он может голосовать только после отказа от реализации залога. Вместе с тем, есть ряд вопросов, которые не могут быть утверждены без участия залогового кредитора: вопрос замещения активов, заключения мирового соглашения и, конечно же, определения судьбы залогового имущества. Также, залоговый кредитор имеет право отказаться от продажи предмета залога и иметь на собраниях кредиторов полные права конкурсного кредитора.

На практике мы приходим к тому, что такому кредитору нецелесообразно отказываться от залога, т.к. имеющиеся возможности позволяют определить (определять) важнейшие параметры процедуры в наблюдении. Речь идет об избрании арбитражного управляющего для сопровождения процедуры, определении дальнейшей процедуры банкротства и формирования комитета кредиторов. С комитетом кредиторов выходит ситуация совсем интересная.

Именно залогодержатель – единственный участник дела о банкротстве, который имеет право взыскать залог. Но с того момента, как в отношении юрлица будет инициирована процедура банкротства (начиная с наблюдения) взыскание осуществляется исключительно по решению суда. В ходе судебного заседания судья проверяет правовые основания для взыскания обеспечения, юридическую чистоту всех документов и наличие у должника залогового имущества в действительности.
Участник, которому принадлежит право на собственность должника, вправе подать исковое заявление на любой стадии банкротства, но если в компании действуют этапы внешнего управления или финансового оздоровления высок риск получить отказ.

Пресса о вас рф

Важно

По просьбе залогодержателя временный управляющий может перенести первое собрание на поздний срок. Следует учитывать, что первое собрание должно проводиться не позднее чем за 10 дней до окончания этапа наблюдения. Включившись в дело на любом из этапов процесса, можно рассчитывать на часть средств, пропорциональную своей доле долга.

• Залоговый кредитор отказывается от своего права на залог.
• Суд отказывает в праве взыскания залога.
• Утрата залоговым кредитором своего статуса.

Также залогодержатель может голосовать при решении следующих вопросов: Очередность выплат залоговому кредитору при банкротстве Первоочередными являются иски по компенсации вреда, нанесенного здоровью и жизни граждан.
Дело подлежит пересмотру по открывшимся обстоятельствам, и все сроки соблюдаются, так как датой предъявления требований считается дата первого обращения.Права залогодержателя Основное преимущество залогового кредитора - возможность погашения долга за счет реализации гарантий раньше остальных заемщиков. Для того чтобы привилегия залогодержателя вступила в силу, лицо наделяется следующими правами:

• Подача заявления до начала судебного производства о банкротстве.
• Продажа с торгов заложенного имущества.
• Подача требования о немедленном погашении долга путем отчуждения имущества в пользу заемщика.

Пленум 58 На 58 пленуме Высшего арбитражного суда специально рассматривались вопросы, связанные с особым статусом некоторых категорий истцов и удовлетворением их требований.
Ключевая роль будет принадлежать позиции арбитражного управляющего и если он докажет, что компания не сможет продолжать хозяйственную деятельность без предмета залога и восстановить платежеспособность, залогодержатель получит отказ. Такие ситуации далеко не редкость: в залоге могут находиться основные средства, станки, оборудование и пр. Требования залогового кредитора Для того чтобы получить свои исключительные возможности, требования залогового кредитора как участника процесса банкротства должны быть включены в реестр.

Если он пропустит установленный срок для заявки об имеющихся перед ним обязательствах у должника, он также получит возмещение. Но уже в пределах выручки, оставшейся после удовлетворения требований, включенных в реестр. За кредитором закрепляется только преимущество перед другими опоздавшими.

Вовремя не встцпил в банкротство залоговый кредитор потяеря залога за реестр

Изначально залогодержатель, заявляющий права на имущество должника, включается в число заявителей третьей очереди. Однако такое «отдаленное» место в очереди не умаляет его возможностей, поскольку основным преимуществом залогового кредитора является вероятность досрочного погашения долга за счет гарантий. Признание залогодержателем в банкротстве Решение о признании особого положения лица, обратившегося с соответствующим требованием, принимает суд. Основным аспектом, учитывающимся при проведении процедуры признания залогового кредитора в банкротсве, является наличие указанной гарантированной собственности.

Юридическая помощь!

г. Москва и обл.

г. Санкт-Петербург и обл.

Федеральный номер